金融平台因非法经营证券业务被罚近千万 提示投资者远离非法配资

　　随着市场升温，各路非法配资也在露头。近期，证监会多次提示投资者理性投资，远离场外配资，以免遭受财产损失。证监会新闻发言人表示，所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。

　　证监会高度关注资本市场场外配资情况，坚定不移地打击违法违规的场外配资行为，坚决维护投资者合法权益和资本市场正常秩序。c金融信息服务有限公司就因提供非法配资被证监会行政处罚。

　　经查明，C金融存在以下违法事实：

　　2014年4月30日至2015年7月31日，C金融通过网站“Y投资”，使用H网络技术服务有限公司HOMS系统招揽客户，为客户提供账户开立、证券委托交易、清算、查询等证券交易服务，且按照证券交易量的一定比例收取费用，获取非法收入2,964,090元。

　　2014年4月30日和8月27日，C金融先后与某网络技术服务有限公司签订两份《投资管理平台服务协议》，约定某网络技术服务有限公司为C金融提供HOMS系统服务，合同有效期为2014年4月30日至2015年8月31日。

　　 C金融在HOMS系统中共有两个账户，在这两个账户下为客户开立虚拟证券子账户。客户注册成为网站会员，取得HOMS系统的子账户与密码后，登陆HOMS系统可以进行查询、委托买入、卖出、撤单等证券交易操作。截至2015年7月31日，C金融通过HOMS系统为超过10,000名客户开通子账户。客户通过HOMS系统的证券交易额为988.03亿元。

　　 C金融通过HOMS系统对客户的证券、资金进行清算。

　　经查，C金融未获得经营证券业务的许可。C金融的上述行为违反了《证券法》第一百二十二条的规定，构成《证券法》第一百九十七条所述非法经营证券业务的行为。时为C金融法定代表人兼总经理孙某为直接负责的主管人员。

　　听证中，C金融、孙某提出：第一，C金融在经营过程中使用的母账户系放款人在证券公司开立，不是C金融开立。客户即借款方使用的子账户是由HOMS系统自动开立，C金融只是将HOMS系统开立的子账户分配给客户使用，且账户分配行为并不收取任何费用。第二，C金融没有实际获得佣金，即使是理论上匡算的佣金，也应当是按交易额乘以万分之零点三，即2,964,090元。第三，C金融已经按证监会的要求及时关停了有关业务，没有使不利影响进一步扩大，请求从轻、减轻或免除处罚。

　　经复核，对于C金融、孙某的申辩意见。证监会认为：第一，本案认定的账户开立系指子账户开立，C金融将子账户分配给不同的客户使用是提供开户服务的一部分，账户分配是否收取费用问题不影响对其提供开户服务的认定，因此，C金融和孙某的该项申辩理由没有事实和法律依据，证监会不予采纳。第二，经核实，C金融的违法所得为2,964,090元，证监会根据核实情况调整了相关事实及罚没款金额。第三，证监会在进行行政处罚事先告知时，已根据C金融、孙某违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度进行综合考虑，C金融、孙某在听证中提出的证据、理由不构成在原告知处罚幅度上再予以从轻或减轻的依据，因此对其从轻、减轻或免除处罚的申辩不予采纳。

　　根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《证券法》第一百九十七条的规定，证监会决定：

　　一、没收C金融违法所得2,964,090元，并处以8,892,270元罚款。

　　二、对孙某给予警告，并处以30万元罚款。