九派天下支付环讯支付违法接入非法金融，投诉量居高不下

 

投诉详情

本人投诉，九派天下，环迅支付，银生宝，龙贸通支付，中国银联，易宝支付，首信易支付。以上七家支付公司为非法期货投资平台（远大国际）（元泰期货）（都城国际期货）提供支付通道，其代理公司上海会点信息科技有限公司，通过网络直播方式，宣传高额回报非法期货投资，诱导本人投资后亏损达1962847.00，后我通过工商银行网上银行查询到，是通过以上七家支付以备付金的形式进行网购消费划扣，该代理商公司业务员分析师，频繁喊单，不提示风险，将我的资金全部亏空，按照监管要求，境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通信终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易（含跨境），以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过上述网络平台为境内客户提供此类交易，均属于违法行为。目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准此类交易，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立。上述三家期货公司在大陆是没有任何的监管机构批准，完全是一家没有资质的非法平台，本人通过银行查询到是以上七家支付公司对接的支付通道，此七家公司明知此商户为非法外汇公司还对接支付通道，明知是违法还提供支付结算通道就是隐瞒了资金的来源及性质和资金走向，因此，必须按照有关规定先行赔付我的资金损失，如贵公司概不履行，我将向公安局、司法单位、非法占有百姓资金，坐拥巨额不当得利，甚至持续参与洗钱和包庇洗钱团伙。”，人民银行三令五申强调金融和非金融机构不得为违规期货平台进行资金结算，望贵公司能够引起重视，尽快赔付我的损失。或者要求商户来线下本人协商处理解决。

龙贸通订单号：853081660交易时间:2018.03.23交易金额：10000.00元

龙贸通订单号：855309381交易时间:2018.04.02交易金额：6000.00元

龙贸通订单号：848293813交易时间:2018.02.28交易金额：4370.00元

龙贸通订单号：852680961交易时间:2018.03.21交易金额：2000.00元

龙贸通订单号：854312003交易时间:2018.03.29交易金额：1500.00元

龙贸通订单号：853079873交易时间:2018.03.23交易金额：15000.00元

龙贸通订单号：848666665交易时间:2018.03.02交易金额：3700.00元

龙贸通订单号：853812537交易时间:2018.03.26交易金额：6000.00元

银联订单号4020 1801 1600 0000 0000 0388 6300 99 交易时间2018-01-16 交易金额50000.00

银联订单号4020 1801 0300 0000 0000 0379 3805 15 交易时间2018-01-03 交易金额9000.00

银联订单号4020 1801 1600 0000 0000 0388 6183 06 交易时间2018-01-16 交易金额50000.00

银联订单号4020 1801 1600 0000 0000 0388 6310 11 交易时间2018-01-16 交易金额50000.00

银联订单号4020 1801 1160 0000 0000 0385 8125 82 交易时间2018-01-16 交易金额50000.00

 

 

 

 

 

 

 

 

 

聚投诉近日发布了“21CN聚投诉-支付行业一周投诉数据，2018年8月17日至8月23日，21CN聚投诉共受理全国消费者对支付行业有效投诉量285件。

部分支付公司投诉率较高，主要存在资金不到账、随意扣除用户资金、为不法网站提供支付服务等！前三家机构问题一览

 

一、中国银联：银联主要是银联上海分公司线上问题，涉及虚假商户、贵金属、BC、游戏等领域的消费纠纷。另外作为线上支付的清算机构，还受到不少支付机构风险问题的牵连，也是导致用户投诉银联的一个原因。近期ApplePay支付和交通充值不到账问题也较为凸显，消费者纠纷呈增长趋势。二、支付宝：支付宝面临的问题主要涉及花呗借呗的催收、冻结用户财产等方面。支付宝作为移动支付的工具，已经被人们广泛使用，此次遭到投诉，一方面是因为用户操作不规范，导致支付宝账号被封，而将责任转移到支付宝；另一方面是因为支付宝客服在处理问题方面不够及时，从而被用户举报。三、易宝支付：易宝支付遭用户大量投诉，涉及面也很广，包括为非法平台提供资金渠道、为虚假购物网站提供通道、在用户不知情情况下进行银行卡扣费等情况。

某用户反映，其在2018年8月14日，在世嘉国际外汇平台网站注资，跳转到易宝支付页面，明面上是世嘉国际外汇平台，实际上资金通过易宝支付进行结算。易宝支付作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。这几个商户是为违法违规的平台提供支付结算账号的角色，即产生了洗钱的嫌疑。还有用户投诉，易宝支付未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给期货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，易宝支付还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

 

依据2016年7月起施行的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十九条规定，“支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度，并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失及时先行全额赔付，保障客户合法权益。”第二十五条规定，“支付机构网络支付业务相关系统设施和技术，应当持续符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求。如未符合相关标准和要求，或者尚未形成国家、金融行业标准，支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任”。此两条规定是对第三方支付公司“先行赔付义务”的明确规定。之前，在我国互联网金融领域中，快捷支付、支付账户业务中已广泛使用了契约式“先行赔付”条款。支付机构获取银行接口过程中会签订“先行赔付”条款，即当客户发生资金损失时，先由支付机构为客户无条件赔付，之后再由支付机构协助公安部门调查案件，追偿损失。根据国家关于第三方支付平台的监管要求，第三方支付平台的操作无疑是违规的。此前，21聚投诉还发布了《第三方支付行业上半年投诉排行榜》。

2018上半年投诉量≥5件的商家，纳入上半年行业投诉排行榜。上榜商家按投诉量排序为：支付宝、微信支付、九派天下支付、国付宝、联动优势、中金支付、易宝支付、银生宝、智付、爱农支付、天下支付、广州银联网络支付、财付通、和包支付、翼支付、杉德支付、瀚银科技、易通支付、开联通支付、汇聚支付、商银信、环迅支付、连连支付、首信易支付、网银在线、通联支付、快付通、汇元银通、易付宝、银联电子支付、易联支付、合利宝、盛付通、银盈通支付、汇潮支付、摩宝支付、融宝支付、双乾支付、沃支付、裕福支付、富友支付、甬易支付、上海银联商务、钉子支付、唯品支付、点佰趣、汇付数据、易生支付、畅捷通支付、盛钱包。部分支付公司的解决率非常低下，投诉问题不及时处理将会引发更多的问题。此前中国支付清算协会发布《中国支付清算行业运行报告（2018）》显示，“非银行支付机构在合规经营、风险管理、可持续发展等方面存在差异，发展不平衡问题较为明显，部分机构经营理念有待纠正，内部管理不规范、违法经营问题突出、扰乱市场秩序。”《报告》分析指出，央行对于不事经营、严重违规以及存在其他问题的支付机构，通过业务调整、业务合并、不予续展等方式，令其退出支付服务市场。此外，支付清算协会副秘书长潘松亦强调，2018年行业仍将快速发展，“中国支付”影响力持续提升；强监管主旋律不变，支付业务回归本源；市场竞争不断深化，市场格局更加优化等等。7月5日，央行公布第六批支付牌照续展结果，又有4家支付机构被注销牌照，截至第六批支付牌照续展，央行累计注销支付牌照名单已增至33家，目前最新的支付牌照数量为239张。